24 personas han sido afectadas con la obtención fraudulenta de casi 200,000 euros mediante la reutilización de imágenes de siniestros “al dar parte al seguro”
La Guardia Civil de Valencia, en el marco de la operación «CRUMBS», ha arrestado a 6 individuos por irregularidades en pólizas de seguros, en las que la compañía aseguradora incrementaba la prima argumentando que los beneficiarios habían presentado reclamaciones, lo cual resultaba ser falso.
La operación se inició hace un año, cuando los agentes recibieron información sobre posibles irregularidades en pólizas de seguros a través de una denuncia presentada en el Puesto Principal de Paiporta.
Tras realizar las primeras investigaciones, se pudo comprobar que en la póliza de seguro de hogar del denunciante se habían realizado cambios durante el año de vigencia. Específicamente, se había alterado la cuenta bancaria del beneficiario designado en el contrato.
Los agentes lograron determinar que existía un patrón en el que un tercero, ajeno al denunciante, se hacía pasar por su marido y solicitaba el cambio de la cuenta bancaria beneficiaria, para posteriormente presentar reclamaciones falsas a la compañía aseguradora. Para ello, proporcionaba imágenes de supuestos siniestros y facturas de reparaciones inexistentes.
Una vez ingresado el importe de los siniestros, este tercero volvía a cambiar la cuenta beneficiaria para ocultar la situación real de la denunciante, quien se encontraba completamente ajena a lo que estaba ocurriendo.
A medida que avanzaba la investigación, los agentes descubrieron una conexión entre el intermediario de seguros y su expareja sentimental, quien también había utilizado su cuenta para recibir pagos de siniestros ficticios. Además, se constató la existencia de una empresa de reformas vinculada a los hechos, la cual emitía facturas por trabajos que en realidad nunca se llevaron a cabo.
Tras un exhaustivo análisis de todos los siniestros relacionados con esta compañía, los agentes confirmaron que se estaban reutilizando imágenes de siniestros en múltiples ocasiones, llegando a utilizar la misma imagen hasta en seis ocasiones diferentes para presentar reclamaciones al seguro.
Como resultado de la laboriosa investigación, se descubrieron dos pólizas de seguros de ahorro en las que los perpetradores habían engañado a dos personas para que cambiaran la cuenta de destino de sus aportaciones económicas. Mientras estas personas creían que estaban depositando sus ahorros en las pólizas, en realidad los fondos iban directamente a las cuentas beneficiarias de los líderes del fraude.
Además, el equipo de investigación pudo determinar que el hombre había trabajado como intermediario de seguros en el pasado, lo que le proporcionó acceso a información y datos personales de terceras personas. Tanto él como su expareja habían estado recibiendo grandes sumas de dinero en sus cuentas provenientes de las compañías de seguros, y se estima que obtuvieron fraudulentamente casi 200,000 euros en beneficios. No obstante,
Para dificultar el rastreo y blanquear el dinero, utilizaron terceras personas afines a ellos para realizar las transacciones.
La cúpula de esta trama estaba conformada por dos personas que actuaban como cabecillas, mientras que otras se encargaban de elaborar facturas falsas a través de su empresa y tres personas se dedicaban al lavado del dinero.
A finales del mes de junio, los investigadores llevaron a cabo cuatro registros en las localidades de Almassera y Valencia, durante los cuales se incautaron 12 cajas de documentos relacionados: facturas falsas, cuentas bancarias e identidades de personas. También se confiscaron equipos informáticos, teléfonos, sellos de empresas de reformas ficticias, tarjetas falsas de corredores de seguros, relojes obtenidos mediante el blanqueo de dinero, más de 3000 euros en efectivo y 1 kilogramo de marihuana.
La operación culminó con la detención de 3 hombres y 3 mujeres de nacionalidad española, con edades comprendidas entre los 44 y 59 años, además de la investigación de una persona jurídica. A todos ellos se les imputa un delito de pertenencia a organización criminal, 2 delitos de estafa continuada, blanqueo de capitales continuado, falsificación de documento mercantil continuado y 24 delitos de usurpación de estado civil.
Finalmente, los agentes pudieron constatar que un total de 24 personas se vieron afectadas por la trama descubierta, la cual obtuvo fraudulentamente casi 200,000 euros desde el año 2018 hasta la actualidad.
La operación fue llevada a cabo por agentes del Puesto Principal de Paiporta. Las diligencias han sido entregadas en el Juzgado de Primera Instancia e Instrucción Número 1 de Torrente.
Josu Martínez Martínez
Director de J. Martínez y Asociados.
Autor del Blog “Lucha contra el Fraude”, perito de seguros de vehículos automóviles especializado en fraude y seguridad vial. Vicepresidente nacional de APCAS y coordinador de la CSV+M de la entidad pericial.
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